Il convient de définir les besoins de l'entreprise afin de déterminer les sources de financement professionnel adaptées. L'entreprise cherche-t-elle à financer des investissements ? du besoin en fonds de roulement ? de la trésorerie ?

La définition de ces besoins permet de définir les modes de financement : court, moyen ou long terme.

En effet, les investissements peuvent être financés par des crédits à moyen long terme. S'il s'agit d'immobilier, on peut imaginer financer sur des durées longues, 12 ans, 15 ans, 20 ans.

Les investissements mobiliers (matériel, outil de production) sont généralement financés par emprunt bancaire sur 7 ans.

Le besoin en fonds de roulement n'est pas finançable par emprunt. D'autres moyens existent comme l'escompte, la dailly, le factoring.